近日，農(nóng)行克拉瑪依石油分行成功堵截了一起電信詐騙異常開戶案件，并配合當?shù)貓?zhí)法機關成功抓獲兩名犯罪嫌疑人，有效推進了“斷卡”行動和打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作，切實履行了國有大行的社會責任。

據(jù)介紹，近日兩名異地人員先后多次來到該行營業(yè)網(wǎng)點辦理開卡、變更賬戶類型及提高電子銀行支付限額業(yè)務，經(jīng)辦人員察覺出此人行為異常，通過詢問其開卡用途及職業(yè)信息并查詢個人資料，發(fā)現(xiàn)與其告知的信息不相符，再次確認了其行為可疑。網(wǎng)點在婉拒該名客戶后，迅速將相關情況報告上級主管部門，同時報告至克拉瑪依市反詐中心及人民銀行。經(jīng)反詐中心核查，兩人分別在克拉瑪依市多家銀行開立了銀行卡賬戶，存在重大嫌疑。

為杜絕風險案件發(fā)生，該行即刻將反詐中心通報提示及可疑人信息發(fā)至全轄營業(yè)網(wǎng)點,切實提高員工警惕。次日，兩名嫌疑人先后來到該行兩家網(wǎng)點辦理業(yè)務，該行員工一面機智沉著穩(wěn)住可疑人員，一面立即向反詐中心報警。

最終，在銀警合力下，兩名犯罪嫌疑人被民警現(xiàn)場控制，并繳獲多個銀行卡、手機卡、網(wǎng)銀盾等涉案工具，有效遏制了電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪行為。

據(jù)悉，這次能夠協(xié)助執(zhí)法機關成功抓獲兩名嫌疑人，與該行常態(tài)化組織轄內(nèi)員工開展支付結算管理、賬戶實名制及個人銀行賬戶分類管理等相關制度規(guī)定的學習和培訓密不可分，通過學習培訓進一步提升全行員工支付結算及賬戶管理的業(yè)務素質(zhì)和能力。

為營造全面反詐防詐濃厚氛圍，該行在網(wǎng)點LED顯示屏、多媒體宣傳屏滾動播放防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳標語和宣傳海報，并利用客戶辦業(yè)務等待時間，向客戶發(fā)放宣傳折頁，提高群眾反欺詐安全意識。

同時，該行將防范電信網(wǎng)絡詐騙作為“我為群眾辦實事”實踐活動一項重點內(nèi)容，深入開展“打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙宣傳月”等主題宣傳活動，組織員工開展進企業(yè)、進杜區(qū)、進學校等戶外宣傳，進一步提高廣大群眾識別應對和安全防范金融詐騙的能力。

今后，該行將繼續(xù)站在維護地區(qū)金融安全和社會穩(wěn)定的高度，認真履行好國有大行的社會責任，在做好客戶溝通和盡職調(diào)查等身份識別的基礎上，綜合運用賬戶分類分級管理、審慎開通非柜面業(yè)務、強化銀行賬戶全生命周期管理、銀警協(xié)作等機制，為夯實轄區(qū)打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪支付結算防線作出貢獻。（余瀟、趙吉琪）

編輯：趙鼎

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